Como Manter Seu Pequeno Negócio Financeiramente Saudável: Perguntas e Respostas com Neil Kane, Instrutor da Michigan State University

Gerenciar as finanças de um pequeno negócio pode ser desafiador. Aqui estão algumas dicas importantes do especialista Neil Kane, que é instrutor universitário, mentor e coach para PMEs.

Fonte: https://tendlyn.com/imprint/how-to-keep-your-business-financially-fit/ Autor: Francesca Nicasio Publicado: 2021-06-17T21:00:00.000Z Tempo de leitura: 5 minutos

A afirmação “Dinheiro é rei” é popular por um motivo: é 100% verdadeira, especialmente se você está administrando um negócio. Ter dinheiro suficiente em qualquer momento permite que você opere, gerencie e cresça com sucesso.

Na tendlyn, nosso objetivo é ajudar pequenos negócios a prosperar, por isso estamos muito felizes em ter Neil Kane no blog hoje.

Neil Kane.

Um empreendedor experiente que fundou cerca de uma dúzia de negócios, Neil é mentor e coach para PMEs. Ele também é instrutor no programa de empreendedorismo da Michigan State University, onde ministra cursos sobre finanças para pequenos negócios.

Leia abaixo o que ele tem a dizer.

Segundo Neil, há três informações essenciais que um empresário precisa saber para gerenciar suas finanças de forma eficaz.

São elas:

“A equação é muito simples”, diz ele. “Você tem seu dinheiro em caixa, mais o valor que espera receber, menos o valor que espera pagar. A partir daí, você deve conseguir fazer algumas previsões. "

É fácil de entender, mas Neil afirma que os empreendedores enfrentam problemas quando o dinheiro não entra rápido o suficiente ou quando surgem despesas inesperadas.

“O que acontece o tempo todo é que seus clientes podem demorar para pagar ou uma conta inesperada pode aparecer. Isso parece ser um desafio para todo mundo.”

Ele continua: “O que acabei de descrever é comumente chamado de fluxo de caixa, certo? Que é entender o dinheiro disponível e saber o que está entrando menos o que está saindo. Mas onde você encontra problemas é se estiver com margem apertada, o dinheiro que entra atrasa e o que sai é acelerado. É aí que você acaba em uma crise de caixa.”

Como evitar uma crise de caixa 💳🤑

Uma crise de caixa é um problema que nenhum negócio quer ter, mas é incrivelmente comum. Neil diz que você pode evitá-la implementando uma contabilidade precisa.

“Se você não tem controle sobre os fatos, não há como tomar boas decisões. A menos que tenha muito dinheiro no banco, você não conseguirá enfrentar os altos e baixos de administrar seu negócio.”

Outra forma de evitar uma crise de caixa é manter o controle sobre as cobranças.

“Você quer tentar receber o dinheiro dos seus clientes o mais rápido possível. Às vezes, isso significa acompanhar, ligar e enviar e-mails para eles. Você também pode oferecer um pequeno desconto ou algum outro incentivo para que seus clientes paguem antecipadamente.”

Neil acrescenta: “Todos entendemos a prática de esticar os prazos para quem devemos dinheiro, porque você precisa fazer isso para que seu dinheiro dure. A questão é que seus clientes também estão fazendo isso com você do outro lado.”

Entenda seus custos de e-commerce 💸

Entender todos os custos envolvidos em administrar um negócio de e-commerce é essencial.

“Seja você mesmo enviando os produtos ou usando uma empresa de logística, você paga taxas nas transações. Também paga taxas de cartão de crédito, taxas quando as pessoas devolvem produtos e taxas de armazenamento.”

Neil acrescenta que, se você vende em um marketplace online, é importante dedicar um tempo para descobrir quanto eles estão realmente cobrando.

Quando ele administrava um negócio vendendo na Amazon, disse que tinha dificuldade em prever os custos do marketplace.

“Como eles cobram e pelo que cobram é meio obscuro, então tivemos muita dificuldade em realmente prever isso.”

Ele continua: “Quando a Amazon envia um cheque, você diz: ‘Ah, ganhamos $100 e eles nos enviaram $45, então acho que ficaram com 55%.’ Eles fazem coisas como cobrar por pé cúbico do espaço que você ocupa no armazém deles. Nem todo mundo sabe o que é isso, então é difícil prever.”

“Mas você realmente precisa entender essas coisas para poder tomar decisões sobre como melhorar suas margens.”

Por que você deve contratar um profissional 🏦

Uma das melhores maneiras de manter o controle das finanças de pequenos negócios é contratar um profissional, diz Neil.

“Minha orientação para pequenos negócios seria contratar alguém ou encontrar alguém que possa ajudá-los a fazer a contabilidade corretamente.”

Ele continua: “Se você não tem um bom controle sobre suas finanças e não consegue fazer um mínimo de previsão, corre o risco de comprometer seu negócio… é por isso que sou um grande defensor de buscar ajuda de um profissional. Por um valor modesto, você pode contratar alguém para configurar sua contabilidade e fazê-la corretamente em um sistema de contabilidade baseado em nuvem. E acho que é um dinheiro extremamente bem gasto.”

Observe que você não precisa necessariamente delegar todas as suas tarefas financeiras a terceiros. Segundo Neil, você pode contratar alguém apenas para configurar as coisas corretamente ou para verificar periodicamente seu negócio.

“Você não precisa que um contador faça tudo por você. É como com um advogado. Você pode precisar dele para ajudar a configurar as coisas, ou talvez apenas pagar para revisar tudo a cada mês ou a cada 90 dias — o suficiente para mantê-lo longe de problemas e garantir que alguém esteja ajudando você a antecipar as coisas.”

As finanças de pequenos negócios não precisam ser uma dor de cabeça 💵

Gerenciar as finanças de um pequeno negócio pode parecer assustador, especialmente se você é um criador ou empreendedor que só quer fabricar e vender produtos.

No entanto, dedicar tempo para entender o básico garantirá que você tenha controle sobre suas finanças e tome decisões de negócios mais inteligentes.

E se você tiver um profissional ao seu lado que possa supervisionar sua contabilidade e fluxo de caixa, o processo de manter o controle das suas finanças será muito mais fácil.